为何有人为大连山海集团诈骗喊冤 之一
为何有人为大连山海集团诈骗喊冤 之一
笔者现年七十一岁，作为一个在媒体上活跃发表文章的法律工作者，关注大连山海集团涉嫌非法吸收公众存款诈骗活动一年之久，此前的关注因为信息量不足，只能在其他涉及集资诈骗的文章中略有提及而不能专题分析。现在山海集团的信息量很多了，特别是公安机关正式立案后，可以查询的信息量更大，山海集团涉嫌集资诈骗已经是铁案。笔者对山海集团非吸案暴雷后，多次发生有人喊冤的事件进行系列专题分析，以供老年朋友们共同探讨。
山海集团被公安机关确认涉嫌非法吸收公共存款诈骗之后，媒体上发生多起联名或抱团发帖为山海集团喊冤的情况，甚至还有人向公安机关及政府有关部门直接要求解除对山海集团的查处。笔者从中分析出以下几种情况：
1、“我们是山海集团的会员，我们的投资已经拿回本利，还享受到养老或旅游的福利，我们没有感觉到山海集团诈骗，也不相信山海集团涉嫌集资诈骗。”
这是先期加入山海集团，已经收回投资本息老人们的声音。他们在山海集团的投资本息确实已经收回，甚至还享受到福利或已经赚钱的早期会员发出的声音。
2、“我们是山海集团中正享受养老服务的老人，山海集团的养老服务质量很高，我们正在享受待遇，没有感觉山海集团是诈骗。山海集团被查后，我们的养老服务中断了，谁来管？希望政府采取措施，恢复山海集团的正常经营。”
这是山海集团部分正在养老的会员发出的声音，这些人已经投资，正在享受投资者的养老服务。这些老人没有感觉到自己被骗，反而感觉山海集团的养老服务条件不错，自己在山海集团的投资“物有所值”。他们正在期望自己的投资到期后能够兑现多少收益的时候，突然听到山海集团被查的信息，他们觉得不可思议。并对自己已经投资的钱能否返还，能否有收益担心。当山海集团被查而停止经营，致使山海集团旗下的一些养老机构出现断养情况之后，他们无法接受这个信息。在山海集团一些别有用心人员的策动下，他们结群或抱团向政府反映情况，利用网络媒体制造舆情，希望自己的投资能够得到保障。此时，他们对山海集团传出的每一个能够返还投资的信息都会深信不疑，并公开为山海集团喊冤叫屈。
3、“山海集团有企业文化，员工待遇高，已经建成和正在建设的工程项目投资巨大，怎么会涉嫌集资诈骗呢？”
有这种心态的大都是山海集团的在职员工，山海集团利用非法吸收的公共存款，对企业的员工工资及福利待遇定的标准都挺高，这也是很多山海集团的员工不相信企业涉嫌非法集资诈骗犯罪的主要原因。
4、“疫情期间，山海集团安排员工参加志愿者活动，捐献物资，虽然不是公益事业，却也能服务人民回报社会。这样的良心企业不会集资诈骗的。”
发出这种声音的大都是山海集团在疫情期间被派出参加志愿者活动的人员，这些人与第三种声音都一样，大都是山海集团的员工。
根据山海集团自己披露的信息，该公司在国内40多个大中城市,开设各类产业门店超500家，业务横跨旅游产业、康养产业、社区养老产业.养老配套产业、医药零售产业、餐饮产业、互联网产业、贸易物流、金融珠宝、生鲜超市等不同行业。对外声称有各类会员350万人，另一种说法有会员60余万人。由于350万会员是山海集团被查后对外宣称的数据，该数据不一定准确，60万会员的数据可信度较大。
大连市瓦房店公安局发布通告：已经对大连山海慧发展（集团）有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，周某峰等集团高层人员经批准已被逮捕。专案组已经奔赴各地分公司，依法对涉案资产查封、扣押、冻结。公安机关敦促山海集团及其下属公司涉案的业务员、团队经理、门店店长、分公司经理、区域经理等，含已离职人员，主动到当地公安机关配合调查，将自己获取的好处费、返点费、提成费等违法所得全额退缴。
根据以上信息，山海集团确实涉嫌非法吸收公众存款的诈骗犯罪，公安机关正在对案件进行侦查。山海集团涉嫌犯罪的人员有：公司高层管理人员、集团及其下属公司的业务员、团队经理、门店店长、分公司经理、区域经理等，含上述人员中的离职人员。这些人员获得的非法收入有：好处费、返点费、提成费等违法所得。公安机关已经派出专案组对该公司及各地分公司的涉案财产采取查封、扣押、冻结措施，以保障结案时最大程度地减少受害人的损失。
可是，在公安局公布案情后，为什么会有那么多的人为山海集团喊冤呢？这并不奇怪。任何一个涉嫌非法吸收公众存款的企业诈骗犯罪事实暴雷后，都会有一些人喊打，有一些人叫屈，有一些人怀疑，更多的人则是悲痛不已。
山海集团和其他以“庞氏骗局”手法实施非吸集资诈骗的活动都一样，公司成立初期开展的经营活动有着极大的掩蔽性，需要有一个较长的过程才能被人们识破“庞氏骗局”的实质。
山海集团设立之初，以“会销”模式吸收会员，欺骗会员投资该公司售卖的保健品以捞取启动资金。山海集团最初售卖保健品时，以发放礼品等手段吸引老年人到山海集团听课组织会销，对每个来公司听课的老人发给价值3-5元的微薄礼品，以吸引人们参加听课。在听课过程中，他们利用讲师对听课老人进行洗脑，让他们产生加入会员投资就能发财的梦想，从而把手里的积蓄拿出来向山海集团投资。
如此一来，山海集团就有了经营资金，他们便组织更多的人前来听课。当会销运营活动吸收很多人前来投资时，山海集团利用已经被洗脑的老人对周围的人们进行游说，并对能够发展下线的会员发给好处费、返点费、提成费，公司的业务员和各层级的管理者则可以获得更高比例的好处费、返点费、提成费。这样一来，山海集团的业务员及管理者们便用尽全身的解数，借助报刊、网络和电视广告效应，很快就吸引了第二批、第三批乃至无数批人不断前来投资，给山海集团形成了源源不断的资金流。山海集团用后加入会员的投资流向先加入的会员支付到期的资本、利息和允诺的各种福利，令先加入的投资会员感觉到自己确实赚到了利益。
因此，山海集团暴雷之后，有一些人声称“我们是山海集团的会员，我们的投资已经拿回本利，还享受到养老或旅游的福利，我们没有感觉到山海集团诈骗。”
应该说，这些先期加入山海集团投资的老人，确实没有被骗，但他们却成为山海集团用金钱精心打造的“集资模特”。这些“集资模特”因为收回了投资，赚取了利益，还享受到福利，在推动山海集团非吸活动中起到了极大的作用。正因为如此，当“山海集团非吸诈骗！”的信息披露后，这些已经收益的老会员不仅不相信，反而会认为是一个笑话。然而，这些已经获得收益的会员并不知道，他们在山海集团所享受的待遇和福利，一部分是他们自己的投资，另一部分是后来会员的投资。这个投资模式中的内在秘密，需要经过一段时间的运转，并进行专门分析之后才能看出它的集资特点。
假如，第一批会员投资2万元，投资期限设定为一年，按收益20%计算，满12个月的时候就会拿到24000元。如果不计算经营成本，山海集团集资满一年期时，公司对每个会员至少要亏损4000元。这个亏损部分山海集团没有资金弥补，只能依靠继续骗钱来弥补。“羊毛出在羊身上”这句话用在此时最为贴切。
山海集团根据合同约定须保障入会者每月可以享受养老待遇、旅游福利及返还的本息2000元，第一批会员前10个月所获得的利益都用自己的钱支付的。如果山海集团在第十个月没有新的会员投资，第一批投资的会员将在第十一个月就无法享受山海集团允诺的投资福利，当投资满一年的时候，本金也将损失20%以上。
由于山海集团每天都有新的投资会员加入，这样一来，第二批投资会员的资金需要拿出40%用来填补第一批投资会员应收取的本息，第二批会员投资时出现的40%亏空，由第三批会员的投资弥补。第三批会员投资时的60%亏损，由第四批会员投资弥补。由于山海集团吸引的投资要不断弥补前期会员的本息支付和各项支出，就需要山海集团的发展会员的活动要持续不断地进行才能维持下去。
“庞氏骗局”的特点是，发展的会员越多，资金亏空越大，就需要吸引更多的会员才能维持运营，并用来向先前会员支付各种待遇，以保证不出现资金危机。
根据这个规律，山海集团如果不能保证每个月都能吸引超过前一个月120%的投资，该公司最多只能运营半年。因此，山海集团为了吸引新会员加入，不断推出多种新集资模式，并推出了中长期的投资模式，使公司形成了源源不断的资金流。基于这个原因，先前加入的会员根本感觉不到山海集团是非法集资，后加入的会员在公司运营期间，也难以感觉到自己加入了非法集资诈骗企业。
由于山海集团的广告效应好，企业文化作功很足，很多加盟的老年人不仅选择了向山海集团的投资，很多人还选择了长期投资模式。当会员们选择中长期投资模式的时候，山海集团向会员返现的资金压力就得到了缓解，不仅形成了公司经营效益很好的假象，而且也出现了山海集团连续运营十八年才暴雷的情况。这也是山海集团设计的会员中长期投资模式的功效。
各类非法集资活动的模式都来源于“庞氏骗局”，所谓的“庞氏骗局”就是虚构一种发财投资模式，吸引人们向某公司的某个项目投资。骗子公司收取新会员的资金向老会员支付本金和利息，造成入会投资即发财的假象。这样一来，先投资获得利益的人无疑就会现身说法，向人们宣传自己的发财梦，致使更多的人向骗子公司投资。
非法吸收公众存款诈骗活动如果运营机制做得好，在短时间里是不会暴露的。如果财务成本控制得好，大概在3-5年以上才会出现兑现危机。但山海集团推出的中长期投资模式，无意中把暴雷的时间极大地延长了，竟然运营了18年才得以暴露，这确实是一个成功非法集资诈骗的经典。
山海集团暴雷之后，之所以有许多人声称：“我投资后，山海集团按照约定的期间向我返还了本息，我还享受了养老或旅游的福利待遇，所以我不认为山海集团涉嫌集资诈骗。”恰恰证明了山海集团的非吸活动搞得比较成功。
其实，人们之所以对山海集团是否构成非吸诈骗产生了认识冲突，其主要原因是不同的人站在不同角度对事情产生的不同判断。公安机关认定山海集团涉嫌集资诈骗，因为他们发现山海集团是以吸收会员的投资来维持公司的经营支出，向会员返还本息是利用新吸引的资金流来维持的，如果没有源源不断的新加入者的投资资金，山海集团早就会暴雷。而山海集团暴雷前已经显露出资金链即将崩溃的信号，供货商的货款无法及时兑现，员工的工资开始拖欠，而许多投资者已经到期的投资本息兑现无望。此时暴雷，正是物极必反的结果。
注：未完待续，请关注之二
